Calculateur hypothécaire - Connecticut

Calculateur hypothecaire dans Connecticut

Le prix médian de l'immobilier dans Connecticut est $380,000, soit 10% en dessous de la moyenne nationale de $420,000. Le taux effectif d'impôt foncier de Connecticut de 2.14% est 1.04 points de pourcentage plus élevé que la moyenne nationale de 1.1%.

Métrique	Connecticut (CT)	Moyenne Nationale	vs Moyenne Nationale
Prix Médian de l'Immobilier	$380,000	$420,000	-10%
Taux d'Impôt Foncier	2.14%	1.1%	+1.04%
Assurance Habitation (Annuelle)	$2,400	$2,300	+4%
Taxe de Vente de l'État	6.35%	5%	+1.3%
Limite de Prêt FHA	$766,550	$472,030	Supérieur
Limite de Prêt Conforme	$766,550	$766,550	Standard

Accession à la propriété en/au Connecticut

Le Connecticut affiche le troisième taux effectif de taxe foncière le plus élevé du pays à 2,14 %, ce qui en fait l'un des États les plus coûteux pour la possession d'une maison au quotidien. Cependant, la proximité de l'État avec New York, ses bons systèmes scolaires et son revenu médian des ménages élevé (l'un des plus hauts du pays) soutiennent une demande de logement soutenue, notamment dans le comté de Fairfield. Les prix des maisons à travers l'État ont fortement augmenté pendant la pandémie, les résidents de New York cherchant plus d'espace.

Conseils pour les acheteurs en/au Connecticut

• Les taxes foncières au Connecticut sont fixées par les municipalités individuelles -- Greenwich et Westport appliquent des taux de millage bien plus élevés que les petites villes rurales de l'est du Connecticut, donc comparez les taux effectifs d'imposition entre les villes avant d'acheter.
• Le Connecticut offre un crédit d'impôt foncier de jusqu'à $300 sur la déclaration d'impôt sur le revenu de l'État pour les propriétaires de 65 ans et plus ou ceux en situation de handicap total, mais il a été progressivement réduit et est soumis à des plafonds de revenu.
• La taxe de transfert au Connecticut est de 0,75 % sur le premier $800,000 et de 1,25 % au-delà -- sur une maison à $800,000, cela représente $6,000 de frais à la clôture.
• Le Connecticut dispose d'une taxe successorale avec une exonération de $12,92 millions qui reflète le niveau fédéral jusqu'en 2025 ; après 2025, si les exonérations fédérales diminuent, la planification successorale au Connecticut devient plus importante.

Programmes et aides en/au Connecticut

• Programme Homebuyer Mortgage de la Connecticut Housing Finance Authority (CHFA) -- prêts à taux réduit pour les primo-accédants et les anciens combattants qualifiés, avec des plafonds de revenu et de prix d'achat par zone.
• Programme DAP (Down Payment Assistance Program) de la CHFA -- fournit jusqu'à $20,000 en financement secondaire à 1 % d'intérêt pour la mise de fonds et les frais de clôture.
• Programme Time to Own (financé par l'État) -- a offert des prêts non remboursables pouvant atteindre $50,000 aux primo-accédants qui achètent dans des communautés ciblées ; vérifiez la disponibilité actuelle.

Le saviez-vous ? La charge fiscale foncière du Connecticut est parmi les plus lourdes du pays -- le propriétaire moyen paie plus de $6,000 par an en taxes foncières, reflet à la fois de taux de millage élevés et de valeurs immobilières élevées.