Calculadora Hipotecaria de Connecticut

Calculadora Hipotecaria en Connecticut

El precio medio de vivienda en Connecticut es $380,000, que está 10% por debajo del promedio nacional de $420,000. La tasa efectiva de impuesto a la propiedad de Connecticut del 2.14% es 1.04 puntos porcentuales más alto que el promedio nacional del 1.1%.

Métrica	Connecticut (CT)	Promedio Nacional	vs Promedio Nacional
Precio Medio de Vivienda	$380,000	$420,000	-10%
Tasa de Impuesto a la Propiedad	2.14%	1.1%	+1.04%
Seguro de Vivienda (Anual)	$2,400	$2,300	+4%
Impuesto Estatal a las Ventas	6.35%	5%	+1.3%
Límite de Préstamo FHA	$766,550	$472,030	Mayor
Límite de Préstamo Conformante	$766,550	$766,550	Estándar

Ser propietario en Connecticut

Connecticut tiene la tercera tasa efectiva de impuesto a la propiedad más alta del país con el 2.14%, lo que lo convierte en uno de los estados más costosos para ser propietario de vivienda de forma continua. Sin embargo, la proximidad del estado a la ciudad de Nueva York, los sólidos sistemas escolares y el alto ingreso medio de los hogares (uno de los más altos de EE. UU.) sustentan una demanda de vivienda sostenida, especialmente en el condado de Fairfield. Los precios de las viviendas en todo el estado aumentaron drásticamente durante la pandemia cuando los residentes de la ciudad de Nueva York buscaban más espacio.

Consejos para compradores en Connecticut

• Los impuestos a la propiedad en Connecticut son establecidos por municipios individuales -- Greenwich y Westport tienen tasas de millaje mucho más altas que las ciudades rurales del este de Connecticut, así que compare las tasas impositivas efectivas entre ciudades antes de comprar.
• Connecticut ofrece un Crédito Fiscal a la Propiedad de hasta $300 en la declaración de impuestos sobre la renta del estado para propietarios de 65 años o más o aquellos con discapacidad total, pero ha sido reducido progresivamente y tiene límites de ingresos.
• El impuesto de transferencia en Connecticut es del 0.75% sobre el primer $800,000 y del 1.25% por encima de eso -- en una vivienda de $800,000, eso son $6,000 de su bolsillo al cierre.
• Connecticut tiene un impuesto sobre sucesiones con una exención de $12.92 millones que refleja el nivel federal hasta 2025; después de 2025, si las exenciones federales disminuyen, la planificación del patrimonio en Connecticut se vuelve más importante.

Programas y asistencia en Connecticut

• Programa de Hipoteca para Compradores de Vivienda de Connecticut Housing Finance Authority (CHFA) -- préstamos a tasa inferior a la del mercado para compradores por primera vez y veteranos calificados, con límites de ingresos y precio de compra por área.
• CHFA DAP (Programa de Asistencia para el Pago Inicial) -- proporciona hasta $20,000 en financiamiento secundario al 1% de interés para el pago inicial y los costos de cierre.
• Programa Time to Own (financiado por el estado) -- ofreció préstamos perdonables para el pago inicial de hasta $50,000 a compradores por primera vez en comunidades objetivo; verifique la disponibilidad actual.

¿Sabías que? La carga del impuesto a la propiedad de Connecticut se encuentra entre las más pesadas del país -- el propietario promedio paga más de $6,000 al año en impuestos a la propiedad, lo que refleja tanto las altas tasas de millaje como los altos valores de las viviendas.